银行流水大了会被监控吗？ 银行卡只收不付冻结的原因是什么？

银行流水大了会被监控吗?

会。一般情况下，用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，如果个人账户当日单笔交易达到了5万元，单日累计流水达到了20万就会被监控。

一旦被银行监控发现有问题，个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而影响银行卡的正常使用，当然如果钱的来源是合法的，转账操作也是合规的，那么即使银行流水比较大也不会有什么影响，持卡人不用过于担心。

银行卡只收不付冻结的原因是什么?

1、持卡人频繁进行小额网络交易，比如，通过微信、支付宝反复频繁交易，这个时候银行系统监测为异常使用状态，就会进行冻结。

2、持卡人进行超大额度交易，比如大额转账收款等，特别是给一些陌生人进行大额转账或收款，这个也是会被视为异常，因为持卡人过去从来没有过大额交易行为。

3、银行系统监测到用户登录网银或APP的IP地址异常，而持卡人在这类IP地址上进行频繁或大额交易，比如，持卡人在国内，但是IP地址显示在国外。

4、持卡人通过网络交易非法业务，会被直接限制支付。

2、持卡人交易某笔业务，被银行系统监测到这笔业务存在风险，比如，对方的账号属于诈骗账户，这个时候银行系统自动冻结这笔业务。

如果银行卡被只收不付冻结了，持卡人需要咨询银行冻结的原因是什么，了解申请解冻的方法是什么，当然银行卡解冻了，持卡人需要合理使用，不要出现违规行为。

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