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工银理财养老理财产品试点方案已获监管机构认可

11月19日,北京商报记者从工银理财处获悉,工银理财养老理财产品试点方案已获监管机构认可。首支养老理财试点产品已经报备,预计将于期正式发行。据工银理财相关负责人透露,工银理财养老产品预计12月初正式问市。

据了解,工银理财此次即将推出的试点产品聚焦在策略安全、资产配置长期、充分体现第三方托管的履职作用及信息披露和投资者教育等方面。首先试点五年期限封闭运作产品,产品将采取公募发行,服务更广大投资者。

投资运作方面,通过对资产配置模型和情景分析的理解,大类资产及驱动因素的把握,各子类金融工具投资的应用,衡好养老策略的安全和收益,进行跨周期投资。在固收类资产上,采取内评与外评相结合的方式,对固收类投资的信用资质进行评估,重点投向高等级信用债券。养老理财是长期投资资金,产品将持有部分权益类资产,有利于养老理财产品的投资者分享中国经济增长的长期回报。

工银理财表示,将按照相关监管规定,从制度规范、法律保障、操作指引、人员配备、系统建设、风险防控、应急处理、沟通协调等方面入手,明确第三方托管机构充分履行独立托管职责,敦促第三方机构提供高质量的专业托管服务。

届时,试点产品将通过相关公开网站进行产品信息披露,同时工银理财将加强投资者适当评估,将合适的产品提供给需要的投资者,督导代销机构落实投资理财知识普及和风险揭示,提升服务水和服务质量,形成良互动。(记者 宋亦桐)

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